Negli ultimi tempi sempre più persone si rivolgono al mio studio legale dopo essere rimaste vittime di truffe legate alla criptovaluta.
Si tratta spesso di clienti truffati per decine di migliaia di euro, che cercano aiuto per capire cosa è successo e se sia possibile recuperare i fondi persi.

La verità è che il fenomeno delle “crypto-scam” è in forte crescita e non risparmia nessuno: né l’investitore alle prime armi, né il risparmiatore più esperto.
Nel 2025 le frodi in cripto-attività sono cresciute in Italia sia per numero di casi sia per sofisticazione tecnica e impatto economico.
Sempre più persone, anche nel nostro Paese, finiscono così nel mirino di truffatori molto abili e organizzati.

Come i truffatori scelgono e contattano le vittime

Le modalità di aggancio dei truffatori sono varie e sempre più subdole.
Molto spesso il primo contatto avviene tramite chat o social network: Telegram, WhatsApp, Facebook, Instagram o persino YouTube.

Qui i criminali utilizzano:

• profili falsi;

• inserzioni pubblicitarie dall’aria autorevole;

• pagine che imitano siti di investimento legittimi.

Il loro obiettivo è indirizzare le persone verso sedicenti piattaforme d’investimento che, in realtà, non sono autorizzate.
In altri casi l’approccio iniziale avviene tramite email di phishing, SMS o messaggi su WhatsApp che promettono favolose opportunità di guadagno.

In questo modo i truffatori raggiungono un pubblico molto vasto:

• giovani attratti da guadagni facili;

• persone meno digitalizzate, spesso più vulnerabili.

Per rafforzare la credibilità presentano documenti come falsi “white paper” e vantano di aver già raccolto milioni con il loro progetto.
Attirano così la curiosità della potenziale vittima e avviano una conversazione mirata a convincerla a investire.

Pressione psicologica e uso delle nuove tecnologie

Questi criminali si presentano in modo convincente e professionale.
Si fingono consulenti finanziari esperti, operatori di note piattaforme di criptovaluta o addirittura rappresentanti di autorità pubbliche.

Puoi, ad esempio, ricevere una telefonata a sorpresa – spesso da un numero estero o camuffato – da qualcuno che, con tono rassicurante ma deciso, dice di doverti parlare di un problema urgente legato ai tuoi investimenti in crypto.

Le varianti della truffa sono molte:

• ti dicono che il tuo conto in criptovalute è stato bloccato per attività sospette;

• sostengono che tu sia coinvolto in un’indagine;

• affermano che esistono fondi a tuo nome da recuperare su un vecchio conto dimenticato.

In tutti i casi l’obiettivo è identico: creare panico e metterti fretta, dicendo che devi agire subito altrimenti rischi di perdere tutto.
Questa pressione psicologica riduce la capacità di ragionare a mente lucida e ti spinge a fare ciò che il truffatore chiede, prima che tu possa renderti conto dell’inganno.

Oggi i raggiri più sofisticati sfruttano anche strumenti tecnologici avanzati.
Sono sempre più diffusi video falsi (deepfake) con volti e voci di personaggi famosi, magari doppiati in italiano, che sembrano garantire investimenti imperdibili o metodi infallibili per arricchirsi.
Questi contenuti, veicolati tramite social e messaggi mirati, aumentano la credibilità dello schema truffaldino agli occhi della vittima.

Falsi testimonial, annunci accattivanti e profili social curati sono tutti mezzi utilizzati per guadagnare la tua fiducia iniziale.

Lo schema della truffa: le fasi principali

All’inizio tutto può sembrare legittimo:
la piattaforma ha un sito web ben fatto, l’“esperto” al telefono è cortese e preparato e, a volte, i primi movimenti generano perfino piccoli guadagni.
In realtà è una messinscena orchestrata.

Vediamo le fasi tipiche della truffa.

1. Contatto e offerta allettante

Come visto, il truffatore ti contatta tramite telefonate, chat o email non richieste.
Ti prospetta un’opportunità di investimento in criptovalute molto redditizia oppure un problema urgente da risolvere.

L’offerta può riguardare:

• l’acquisto di una nuova criptovaluta in “esclusiva”;

• il recupero di fondi bloccati;

• un piano di investimento “a rischio zero”.

In ogni caso viene presentata come un’occasione da non perdere o una questione di massima importanza.
L’abilità del truffatore sta nel suonare credibile e affidabile, facendo leva sulla tua curiosità o sulla preoccupazione.

2. Costruzione della fiducia

Nella fase iniziale non ti chiede somme elevate.
Può invitarti a investire una piccola cifra di prova o a registrarti su una piattaforma fasulla.

Per rendere il tutto più realistico:

• mostra finti grafici di mercato;

• fa vedere profitti crescenti sul tuo account virtuale;

• talvolta ti consente anche un piccolo prelievo iniziale.

In questo modo genera fiducia.
Vedendo che “funziona”, la vittima è più propensa a investire importi maggiori.
Il truffatore, intanto, instaura un rapporto quasi quotidiano con messaggi, telefonate e report falsificati che mostrano la crescita dei tuoi presunti investimenti.

3. Investimento su canali ufficiali e trasferimento delle crypto

Quando sei convinto della bontà dell’operazione, vieni spinto a mettere più soldi.
Un aspetto insidioso di molte truffe recenti è l’uso di strumenti perfettamente legali nella fase iniziale.

Potrebbero dirti, ad esempio, di acquistare tu stesso criptovalute (Bitcoin, Ethereum, ecc.) su un exchange affidabile o tramite la tua banca.
L’operazione sembra normale e non desta sospetti.

Il passaggio critico arriva dopo: ti chiedono di trasferire i token a un wallet o a un conto “di appoggio” da loro indicato, presentato come portafoglio della piattaforma d’investimento o come conto necessario per “sbloccare” il tuo profilo.

Inviare criptovalute a un indirizzo controllato dai truffatori equivale però a consegnare i tuoi soldi.
La blockchain non permette di annullare la transazione: una volta che i fondi sono sul loro wallet, i criminali ne prendono possesso e possono farli sparire.

4. Escalation delle somme e finti ostacoli

Dopo aver incassato una prima somma, i truffatori cercano di spremere la vittima il più possibile.
Ti incoraggiano a investire cifre sempre maggiori, promettendo bonus esclusivi, conti VIP o rendimenti garantiti se aumenti il capitale.

Ogni versamento sembra far crescere ulteriormente il saldo sul portale, che in realtà è solo una simulazione.
Quando provi a ritirare i guadagni o parte del capitale, compaiono nuovi ostacoli.

All’improvviso il tuo account risulta “bloccato” finché non paghi:

• una fantomatica tassa;

• una commissione di sblocco;

• costi di verifica KYC o antiriciclaggio.

Queste richieste servono solo a farti versare altri soldi.
Mi è capitato il caso di un cliente che, dopo aver investito, ha ricevuto una serie di messaggi in cui gli veniva chiesto di effettuare ulteriori pagamenti per “sbloccare” i profitti.
Lo sblocco non avveniva mai e, nel frattempo, aveva già versato decine di migliaia di euro aggiuntivi.

5. Blocco finale e sparizione dei fondi

Raggiunto il loro obiettivo, i truffatori scompaiono.
La finta piattaforma di trading non è più accessibile, il contatto telefonico sparisce, il numero risulta irraggiungibile e l’account WhatsApp viene cancellato.

Spesso questi criminali operano dall’estero e utilizzano wallet criptati fuori dall’Italia.
Questi elementi rendono indagini e recupero del denaro estremamente complessi.

La vittima, a questo punto, si rende conto di essere stata truffata, ma il grosso del danno è ormai fatto.
In molti casi subentrano vergogna e paura di denunciare l’accaduto, un aspetto su cui i truffatori contano.

Consigli pratici per evitare le truffe sulle criptovalute

Di fronte a schemi così ben congegnati, come possiamo difenderci?
Ecco alcune regole di prudenza utili.

Diffida dei contatti non richiesti

Non fidarti di telefonate improvvise o messaggi da sedicenti consulenti o enti finanziari.
Nessuna banca seria ti chiamerà per chiedere password o per farti spostare denaro con urgenza.
Di fronte a un approccio non sollecitato, mantieni sempre un sano scetticismo.

Verifica sempre l’identità

Se qualcuno sostiene di rappresentare una piattaforma o un’autorità, non prendere per vero ciò che dice.
Riaggancia o non rispondere all’email e cerca tu i contatti ufficiali della società per verificare la situazione.

Se, ad esempio, dicono di chiamare da Coinbase o dalla tua banca, usa i numeri presenti sul sito istituzionale.
Spesso questa semplice verifica smaschera l’inganno: il supposto problema al conto non risulta, l’operatore non esiste.

Proteggi credenziali e chiavi private

Le password dei tuoi account e le chiavi private del wallet non vanno mai rivelate a nessuno.
Nessun operatore legittimo le chiederà.
Chi lo fa, quasi certamente, sta tentando di derubarti.

Fai attenzione anche ai link sospetti che ti chiedono di inserire PIN, codici o seed phrase: potrebbero essere siti di phishing creati per rubare questi dati.

Evita i software di controllo remoto

Non installare programmi come AnyDesk o TeamViewer su richiesta di sconosciuti.
Questi strumenti permettono a chi si collega di controllare il tuo computer a distanza.

Se un truffatore riesce a farti installare un software simile, può vedere tutto ciò che fai e accedere ai tuoi conti online.
È come consegnare le chiavi di casa a un ladro: meglio evitarlo del tutto.

Niente panico e niente fretta

Non lasciarti spingere ad agire subito da scenari di emergenza creati ad arte.
I truffatori giocano proprio sulla fretta per impedirti di riflettere.

Prenditi sempre il tempo per valutare le informazioni con calma.
Nessun investimento serio richiede decisioni prese in pochi minuti, senza possibilità di informarti.

Promesse di guadagno? Campanello d’allarme

Diffida di chi promette “rendimenti garantiti” o profitti elevatissimi in poco tempo, soprattutto se ti ha contattato via social o WhatsApp.
Nessun investimento reale può garantire guadagni sicuri.

La stessa CONSOB invita a verificare che l’operatore sia autorizzato nei registri ufficiali e mette in guardia da chi utilizza personaggi famosi come richiamo pubblicitario senza autorizzazione.
Se un’offerta sembra troppo bella per essere vera, quasi sempre non lo è.

Informati e resta aggiornato

Non è necessario diventare esperti di crittografia, ma alcune nozioni di base aiutano molto.
Capire come funziona un wallet, cos’è una transazione blockchain, quali sono gli exchange affidabili e quali garanzie offrono ti rende più difficile da ingannare.

Colma le lacune informandoti da fonti affidabili, come siti istituzionali e guide sulla sicurezza online.

Segnala sempre i tentativi sospetti

Anche se non hai subito perdite, denuncia ogni tentativo di truffa alle autorità competenti (Polizia Postale, Guardia di Finanza).
Molti truffatori seriali vengono fermati grazie alle segnalazioni delle vittime mancate.

Non pensare “non è successo nulla, lascio stare”: la tua segnalazione può evitare danni ad altre persone.

Cosa fare se sei già vittima di una truffa crypto

Se, nonostante tutte le cautele, sei rimasto vittima di una truffa sulle criptovalute, è fondamentale agire subito.
Non vergognarti e non pensare di essere l’unico: può capitare a chiunque, vista l’abilità di questi soggetti.

Ecco i passi immediati da compiere.

1. Raccogli e conserva tutte le prove

Tieni traccia di:

• email e messaggi;

• screenshot della piattaforma di trading fasulla;

• ricevute di bonifici e transazioni in criptovaluta;

• indirizzi dei wallet e ID delle transazioni.

Tutto questo materiale sarà utile per le indagini.

2. Presenta denuncia alle autorità

Rivolgiti alla Polizia Postale o alle forze dell’ordine per sporgere querela dettagliata, allegando tutte le prove raccolte.
Prima si attivano le indagini, maggiori sono le possibilità – anche se non garantite – di provare a intercettare i flussi di denaro sottratti.

Spesso è necessario coinvolgere autorità di altri Paesi tramite rogatorie internazionali o ordini europei, perché le frodi hanno quasi sempre una dimensione transfrontaliera.

3. Fatti assistere da un legale esperto

Data la complessità tecnica e giuridica di questi casi, è molto utile farsi assistere da un avvocato specializzato in materia finanziaria e tecnologica.

Un professionista potrà:

• aiutarti nei rapporti con le autorità;

• valutare eventuali azioni civili per responsabilità di intermediari coinvolti;

• seguirti nella costituzione di parte civile nel procedimento penale;

• consigliarti sulle strategie più opportune per il tuo caso.

👉 Non esitare a contattarci per una consulenza: il nostro studio, specializzato in diritto dell’intermediazione finanziaria, ha esperienza nell’assistere vittime di truffe finanziarie e informatiche legate al trading online e alle criptovalute.
Insieme possiamo valutare il tuo caso concreto e capire se esistono margini per recuperare i fondi o ottenere giustizia.

Anche solo avere chiarimenti legali ti aiuterà a fare scelte più consapevoli su come procedere.
Ricorda: non sei solo in questa battaglia e agire per tempo può fare la differenza.

Conclusioni: prevenzione e tutela dei propri risparmi

Le truffe in criptovaluta rappresentano oggi una minaccia reale e attuale.
Con la giusta prudenza e informazione, però, è possibile evitarle.

Diffida degli schemi troppo vantaggiosi, verifica sempre chi hai di fronte e, in caso di dubbio, chiedi il parere di professionisti qualificati.
La sicurezza dei tuoi investimenti viene prima di tutto: occhi aperti, niente panico e nessuna decisione presa di fretta.
Così i truffatori avranno vita molto più difficile.

Se ritieni di aver subito un danno simile, compila il form qui sotto per prenotare una consulenza con l’Avvocato Valentina Greco esperta in queste problematiche che ha seguito e, soprattutto risolto, diversi casi di truffe informatiche.